1.在金融市场上，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的( )。
A.家庭 B.企业C.资源配置D.政府
2.金融市场最基本的功能是( )。
A.资源积聚 B.风险分散
C.资源配置D.宏观调控
3.在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资的权利的合约是( )。
A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权D.美式期权
4.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力，是指金融工具的( )。
A.期限性 B.流动性 C.收益性D.风险性
5.如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发：时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则这种信用衍生品是( )。
A.信用违约互换(CDO) B.信用违约互换(CDS)
C.债务担保凭证(CDO)D.债务担保凭证(CDS)
6.若某笔贷款的名义利率是7%，而同期通货膨胀率为3%，则该笔贷款的实际利率为( )。
A.3% B.4% C.5%D.10%
7.某人借款100万元，年利率为10%，2年后还本付息。如果按复利每年计息一次，则第二年末借款，应支付的本息总计为( )万元。
A.110.00 B.110.25 C.121.00 D.121.25
8.各种债券工具的流动性之所以不同，是因为它们的( )不同。
A.变现价格 B.变现所需的时问 C.名义利率D.交易价格
9.如果债券当前的市场价格为P，面值为F，年息为C，持有期限为n，其本期收益率r为( )。
A.r=C/F B. r=P/F C. r=C/P D. r=F/P
10.根据资产定价理论中的有效市场理论，如果当前的证券价格反映了历史价格所包含的所有信息，则该市场属于( )
A.弱式有效市场 C.强式有效市场
B.半弱式有效市场 D.半强式有效市场
11.在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是( )。
A.投资银行 B.商业银行 C.证券公司D.中央银行
12.由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民农业和农村经济发展提供服务的金融机构是( )。
A.村镇银行 B.小额贷款公司 C.农村信用社D.邮政储蓄银行
13.为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )。
A.信托投资公司 B.财务公司 C.小额贷款公司 D.金融租赁公司
14.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。
A.中国人民银行 B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会 D.中国银行业监督管理委员会
15.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得( )。
A.发放企业贷款 B.发放涉农贷款 C.吸收公众存款 D.从商业银行融入资金 16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和( )为经营原则。
A.政策性 B.公益性 C.效益型 D.审慎性
17.下列收入中属于商业银行营业外收入的是( )。
A.违约金 B.投资收益 C.赔偿金 D.罚没收入
18.在商业银行资产负债管理中，如果资产的平均到期目与负债的平均到期日之比( )，表明资产运用过度。
A.等于1 B.大于1 C.小于1 D.小于或等于l
19.根据“巴塞尔协议”的规定，商业银行资本充足率是按资本与( )的比例计算的。
A.风险加权资产总额 B.关注类贷款总额 C.信贷类资产总额 D.损失类贷款总额
20.下列贷款中，不属于根据贷款五级分类所确定的不良贷款的是( )。
A.逾期贷款 B.次级贷款 C.损失贷款 D.可疑贷款
21.如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价格为b，则该新股发行的价格是( )。
A.有效价位a和最高价位b的加权平均值
B.有效价位a
C.有效价位a和最高价位b的算术平均值
D.有效价位a以上，各中标者以各自出价购买新股
22.将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )。
A.证券发行 B.证券经纪 C.基金管理 D.资产证券业
23.投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是( )。
A.包销 B.尽力推销 C.代销D.余额包销
24.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未全部被售出，承销商发行结束后将未出售的股票退还给发行人。这表明此次股票的承销方式是( )。
A.全额包销 B.尽力推销 C.余额包销D.混合推销
25.在我国投资银行业的规范发展阶段，中国证监会通过综合治理，确立了以( )为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产 B.净资本 C.总资产D.总资本
26.如果一个国家发生( )，则意味着该国的金融体制和金融结构会产生大量新的变化。 A.金融工具创新 B.金融制度创新
C.金融业务创新D.金融政策创新
27.在金融深化的测量中，货币化程度是指( )。
A. 物物交换总值占货币交易的比例 B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例
28.在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源在于( )。
A.交易成本 B.外部性 C.公共产品D.信息不对称
29.罗纳德.I.麦金农和爱德华.s.肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于( )。
A.金融自由化 B.金融抑制 C.金融管制 D.金融约束
30.下列说法正确的是( )。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
